ETF cez PORTU

indexové / akciové / dlhopisové / dividendové / crypto / komoditné / tématické / nezdaňovanie
JUGGLER
Príspevky: 61
Dátum registrácie: 9. Novembra 2020, 23:21
Has thanked: 1 time
Been thanked: 11 times

ETF cez PORTU

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Je to český obchodník s cennými papiermi, majú fixný poplatok za správu: 1% p.a. Dúfam, že k tomu už nejde dph ...
Správca: WOOD & Company

https://www.portu.cz ...od 2020 aj stránka pre SR: https://www.portu.sk/


Analýza:

V 2018 byla oficiálně spuštěna online investiční platforma Portu, která po vzoru zahraničních robo-advisorů přináší do ČR automatizované investování peněz. Platforma klade důraz na efektivní nízkonákladovou správu prostředků investorů pomocí ETF (Exchange Traded Funds – burzovně obchodované fondy).

Za poplatek 1 % ročně získá investor celkem pokročilý nástroj. Stojí za ním jedna z největších středoevropských makléřských společností WOOD & Company Financial Services. Samozřejmě jsme si na platformě také založili soukromý účet a po hloubkovém otestování přinášíme první podrobnou analýzu. Co naše analýza ukazuje?

Portu čeští investoři vždy chtěli, platforma má obrovský náskok oproti zdejší konkurenci ze strany obchodníků s cennými papíry a standardními podílovými fondy. Ty doposud nabízely investorům služby s relativně velmi vysokými náklady. Je pravděpodobné, že v budoucnosti bude úspěšná zejména mezi nenáročnými investory.

Investoři chtějí mít své peníze na kapitálovém trhu, ale nechtějí manažerům fondů platit vysoké poplatky za to, aby tito manažeři jenom sledovali index. Velkým problémem u řady akciových fondů jsou vysoké vstupní poplatky, které se nezřídka pohybují až na úrovni 5 % z investice. A to ani nemluvíme o službách s předplacenými poplatky, kde je nákladovost v prvních letech skutečně odstrašující.

Portu jako robo-advisory platforma sází na nízkonákladové ETF a za malý poplatek ve výši 1 % p.a. (žádný vstupní nebo výstupní poplatek se neaplikuje) zařizuje další operativní činnosti kolem investování. Tady patří samozřejmě vyhodnocení investičního profilu, „odkliknutí“ pokynů, vytvoření měnového zajištění do korun, rebalancování portfolia, reporting, investiční plánování a další úkony. To jsou činnosti, které investoři v menší či větší míře vždy dělají.

Mnoho investorů si často neuvědomí, že rozdíl mezi 1 % a třeba 2 % je mnohem větší, než se na počátku zdá. Na stránkách Portu v sekci „Kolik to stojí“ nalezneme následující výmluvný graf. Srovnejme poplatek Portu ve výši 1 % s průměrným nákladem 1,67 % českého akciového fondu při investici 500 000 Kč na 30 let. Určitě si řeknete, že rozdíl 0,67 % nic není. Ale pozor. Za 30 let byste při uvedených parametrech ušetřili s Portu jenom díky nižšímu manažerskému poplatku 497 tisíc korun. S průměrným nákladem investiční strategie u brokera ve výši 4,08 % to raději ani nesrovnávejte. Rozdíl 1,7 milionu Kč vás může nepříjemně šokovat a přivést na myšlenku, že na finančním trhu jsou „samí šmejdi“. Ne, nejsou. Spolupracujte s poctivými investičními společnostmi a zjistíte, že na finančních trzích lze v dlouhém období vydělat dostatek peněz pro odchod do důchodu.

V přehledu svého účtu může investor vidět aktuální i historickou hodnotu majetku, zhodnocení v absolutní i procentuální výši. Taktéž vidí investor aktuální složení portfolia, které se může v důsledku pohybu cen na trhu mírně odlišovat od cílového stavu. V našem případě jsou nakupeny tyto ETF: SPDR S&P 500 ETF Trust (TER: 0,09%), iShares EURO Stoxx 50 UCITS (TER: 0,16%), x-traCKERS msci Japan EUR hedged (TER: 0,40%), Vanguard FTSE Emerging Markets (TER: 0,14%). U každého ETF je k dispozici stručný popis s prolinkem na stránky správce tohoto fondu, kde je uvedeno více informací. TER je celková roční nákladovost daného fondu.

Portfolio je přeceňované na denní bázi. Investoři mají standardně k dispozici výpisy z účtu a transakční historii. V těchto dokumentech jsou všechny realizované pohyby včetně správcovského poplatku, který se účtuje měsíčně ve výši 1 % / 12.

Peníze investora nejsou ihned zainvestovány, ale se zpožděním pár dní. Portu zainvestovává peníze investorů periodicky, což vůbec nevadí. Velmi důležité je upozornit na to, že v poplatku 1 % ročně jsou zahrnuty veškeré náklady včetně poplatků za nákup/prodej ETF, měnové konverze a obchodování zajišťovacích instrumentů. Někteří brokeři v ČR sice prezentují náklady na správu ETF portfolia méně než 1 %, ale nemají v tom některé obchodní náklady. Po jejich započtení se zejména u malých účtů do 200 000 Kč může nákladovost vyšplhat i nad 3-4 %.

https://finlord.cz/2018/10/analyza-port ... investory/


POZNÁMKY:
hokaido napísal: Projekt Portu bezi pod licenciou od CNB, cize predpokladam, ze na investorov zo Slovenska sa vztahuje cesky garancny fond, kde je ochrana do vysky 20000€. Pre porovnanie FINAX bezi pod slovenskou licenciou od NBS, kde slovensky garancny fond ma limit 50000€.
andre napísal: na detskom ucte je poplatok len 0.25% https://www.portu.sk/pre-deti/
Kasmen napísal: Takze Portu ponuka prednastavene Portu portfolia /10 typov/ a moznost zvolit si vlastnu strategiu.
Odvija sa to od toho ako vyplnite formular a nasledne urcia ci vam dovolia ist iba do vytvorenych portfolii, alebo si mozete strategiu namixovat sami.

Cena za portfolio - 1% p.a.
Cena za vlastnu stategiu - 0.89%, alebo 1.29%, alebo 1.89% p.a. + TER
- zalezi od toho kolko ETF chcete mat namixovanych a ako casto menit strategiu. Standardne /0.89% p.a./ ma 5 indexov a 1 upravu za rok.
JUGGLER napísal: S dlhým investičným horizontom vždy treba 100% akcie = najviac rizikové
Tu je preklad ich tickerovv PORTU 100 ( 100akcie/0 dlhopisy )
Škoda, že ten podiel Ameriky nie je aspoň 60% ako v MSCI World.

44,1% USA SP500 eur hedged
17,2% svet - malé firmy
18,1% eurozona stredne a velké firmy
4,9% svet - emerging markets
8,8% Japan euro hedged
4,9% Ázia
Naše nová portfolia jsou skutečně reinvestiční, dividendy se reinvestují na úrovni ETF fondů, takže k nám nebo k Vám nic nedorazí, projeví se to zvýšenou cenou fondu

MAREC 2021:
andre post napísal: Znižujeme poplatky! Dlhodobé investovanie ešte lacnejšie.

Délka fixovaného období / Sleva na aktuálním Správcovském poplatku
5 let 20 %
7 let 25 %
10 let 30 %
15 let 40 %

https://www.portu.sk/blog/snizujeme-pop ... te-levneji
JUGGLER
Príspevky: 61
Dátum registrácie: 9. Novembra 2020, 23:21
Has thanked: 1 time
Been thanked: 11 times

Re: ETF cez PORTU

Príspevok od používateľa JUGGLER »

K vyššie uvedeným informáciám dopĺňam prehľad poplatkov:

1% p.a. = Portfólia na mieru. To je tých 10 možností s rôznou skladbou AKCIE/DLHOPISY
...v Hitparáde vyhodnocujem 100/0...čiže portfólio najrizikovejšie a najvýnosnejšie = 100% akcie

To je toto:
44,1% USA SP500 eur hedged
17,2% svet - malé firmy
18,1% eurozona stredne a velké firmy
4,9% svet - emerging markets
8,8% Japan euro hedged
4,9% Ázia

Vlastné stratégie ( = vlastný výber ETFs, alebo tzv. tématické stratégie:

0,89% p.a. ( 0,53% p.a. so zľavou ) = ŠTANDARD ( do 5 ETF, 1x za rok môžete meniť )
1,29% p.a. ( 0,77% p.a. so zľavou ) = PLUS ( do 10 ETF, 5 x za rok zmena )
1,89% p.a. ( 1,13% p.a. so zľavou ) = PREMIUM ( nelimitovaný počet ETF a zmeny )
Prílohy
PORTU vlastna strategia.jpg
Napísať odpoveď